二、警惕打著銷售“金融茶”“理財茶”等名義的非法集資陷阱

　　近年來，個別茶企打著銷售茶葉的名義，向消費(fèi)者銷售茶葉但不交付實(shí)物，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購。這類“金融茶”“理財茶”的業(yè)務(wù)模式，脫離商品交易實(shí)質(zhì)，由正常銷售行為演變?yōu)橐环N追求高額回報的投資理財行為，隱藏較大風(fēng)險隱患，可能涉嫌非法集資。

　　【案例】以販賣“養(yǎng)生茶”為幌子，行非法集資之實(shí)

　　2014年，薛某某因看到朋友的投資公司搞“訂單消費(fèi)”模式生意紅火，心中很是羨慕，向其“取經(jīng)”后，很快便用來推廣自己的養(yǎng)生茶項(xiàng)目。2015年2月5日，薛某某在蘇州成立某生物科技公司，自任法定代表人和董事長，開始實(shí)施非法集資。公司在馬鞍山、南京、無錫、鎮(zhèn)江、揚(yáng)州等地都有分公司。

　　公司要求投資人第一單出資1.5萬元。出資后，有兩種模式可以選擇：或直接拿15盒茶，或只拿5盒，剩下10盒由公司代銷，每周返利300至400元，60多周共返利2.4萬元。還搞了買10單送1單的促銷活動。老客戶購買第二單時，便可以降到只要1.2萬元一單。而且每介紹一個客戶，介紹人便可以拿3000元推薦費(fèi)。高達(dá)160%的巨額回報，讓不少人趨之若鶩。

　　董某某等三人，便是在2015年經(jīng)朋友介紹后，來到薛某某公司投資的。因?yàn)橹坝蓄愃仆顿Y經(jīng)驗(yàn)，一來二去，三人便合計(jì)一起開一個報單中心，這樣“肥水不流外人田”，回報就肉眼可見地更高了。

　　經(jīng)公司老總薛某某同意，董某某等三人一起在濱湖區(qū)某購物廣場租下一處門面，門店租金、裝修費(fèi)用和日常水電開銷均由三人分?jǐn)偂ｉ_始，三人都是勸說自己的親朋好友來投資，后來一傳十十傳百。靠著口口相傳，報單中心的“生意”也日漸紅火起來。前來咨詢的人絡(luò)繹不絕，通常會先請客戶坐下來，倒點(diǎn)茶給客戶喝一喝，然后大概介紹一下保健茶的品種和效果，主要強(qiáng)調(diào)買一單15000元返24000元，可賺9000元的巨大利潤空間。接著帶有意向的客戶到直接在POS機(jī)刷卡，如果客戶提出現(xiàn)金支付，就會將留下公司銀行賬戶讓客戶轉(zhuǎn)賬。

　　對仍有疑慮的客戶，還會帶他們到位于鎮(zhèn)江的總公司實(shí)地考察，進(jìn)一步洗腦。采用公司健康講課、開門店、團(tuán)隊(duì)長介紹、客戶自己帶熟人等方式宣傳，而后牟取暴利。短短半年不到時間，扣除三人共自行投入的千余萬資金，該伙人共幫助總公司非法吸收2900余萬元。

　　實(shí)際上，公司根本沒有相關(guān)金融許可。據(jù)悉，這種模式通常以消費(fèi)者（投資人）與公司簽訂一份產(chǎn)品購銷合同，按照一定周期返款的方式，除了投資回報外，消費(fèi)者還能獲得一定價值的實(shí)物商品。投資門檻高低不一，以酒、農(nóng)產(chǎn)品、保健品等為載體，甚至建立消費(fèi)商城，以更豐富的商品吸引消費(fèi)者投資，進(jìn)而積分消費(fèi)等等。

　　2021年8月20日，無錫市濱湖區(qū)檢察院以非法吸收公眾存款罪對董某某等三人依法提起公訴。

　　【案例警示】該案呈現(xiàn)的這一模式雖然一直廣受詬病，但因回報驚人吸引著廣大投資人，近年來類似龐氏騙局可謂層出不窮。這些公司雖然表面上都是持有營業(yè)執(zhí)照合法經(jīng)營的企業(yè)，但他們變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，無一例外都屬于非法集資。

　　【風(fēng)險提示】縣處非辦提醒廣大群眾，增強(qiáng)防范意識和風(fēng)險識別能力，高度警惕此類經(jīng)營行為的風(fēng)險，牢記“天上不會掉餡餅”，通過正規(guī)渠道投資理財，不輕信，不盲從，守住自己的血汗錢。對發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的線索，積極向縣處非辦或公安機(jī)關(guān)舉報，舉報一經(jīng)核實(shí)將予以獎勵。